El Montepío Loreto como gestora de fondos y planes de pensiones, promovió este plan de pensiones en el año 2003 con el fin de dar cobertura a personas que no son socios de número de la Mutualidad pero que conocen esta institución y quieren confiarnos su previsión social.
Las siguientes tablas ilustran la evolución de este Plan de Pensiones Asociado desde el año 2003 hasta el año 2006, y su posición actual en el mercado.
Evolución de las rentabilidades del Plan de Pensiones Asociado Trasvolar |
|
|---|---|
| AÑO 2003 | 12,97% |
| AÑO 2004 | 9,19% |
| AÑO 2005 | 6,03% |
| AÑO 2006 | 13,97% |
| AÑO 2007 | 7,55% |
RENTABILIDAD MEDIA HISTORICA |
9,56% |
Para adquirir la condición de Partícipe del Plan de Pensiones de la Asociación Trasvolar, solo se requieren dos requisitos:
1. Solicitar la condición de Socio de Número a la Asociación Trasvolar mediante la suscripción del correspondiente documento de adhesión y el pago de una cuota de entrada de 30 € a la cuenta 0182 – 4006 – 35 – 0201526316 del Banco Bilbao Vizcaya Argentaria
Posteriormente se debe abonar una cuota anual de 6 € que se pasará al cobro mediante domiciliación bancaria a la Cuenta Corriente que Vd. nos facilite en el impreso antes mencionado.
2. Solicitar la adhesión al Plan de Pensiones Asociado de la Asociación Trasvolar mediante la suscripción del correspondiente documento de adhesión individual y el pago simultáneo de la primera aportación a que se hayan comprometido.
Vd. puede trasladar sus derechos consolidados que tenga en otros planes de pensiones individuales al Plan Asociado Trasvolar, cuando lo considere conveniente, nosotros nos ocupamos de todo y, por supuesto, sin efectuarle ningún cargo por ello.
Montepío Loreto Mutualidad de Previsión Social
C/ Quintana Nº2, 4º
28008 - Madrid
Tlf: 91 758 96 50
Fax: 91 548 44 41
e-mail: pptrasvolar@montepioloreto.es
Solicitud de Adhesión a la Asociación Trasvolar
Formulario de Solicitud de Adhesión al Plan Asociado Trasvolar.
Formulario de Designación de Beneficiarios Plan Asociado Trasvolar.
Formulario de Solicitud de Traslado de Derechos Consolidados desde cualquier Plan de Pensiones al Plan de Pensiones Asociado Trasvolar .
> Las aportaciones pueden realizarse de forma periódica o extraordinaria.
> Si es periódica, la aportación mínima es de 30,05 Euros mensuales.
> El total de aportaciones anuales que se pueden realizar a todos los Sistemas de Previsión Social tiene un límite conjunto máximo de 10.000 € , con carácter general, y de 12.500 € para mayores de 50 años.
Límite conjunto de Aportaciones Aportaciones de los Trabajadores a la Mutualidad |
Os recordamos que las aportaciones extraordinarias al Plan de Pensiones las debéis realizar a la cuenta corriente:
0182 - 2062 - 52 – 0010070017
Que está a nombre de FondLoreto Pensiones F.P.
No os confundáis con la cuenta de la Asociación Trasvolar.
El Importe a Reducir Será :
Para menores de 50 años: La cantidad menor de:
30% de la suma de los renmdimientos netos del trabajo y actividades económicas.
ó
A partir de 50 años: La cantidad menor de:
ó
| Comisiones | |
|---|---|
| Gestión | 0,5% |
| Depósito | 0,2% |
Este es un dato muy importante como se deduce del siguiente análisis:
HIPÓTESIS:
> Aportación inicial 1.500,00 Euros/año (125,00 Euros/mes).
> Aportación Años sucesivos 1.500,00 Euros/año + IPC (2% acumulativo anual)
> Rentabilidad prevista 6% acumulativo anual. El mismo para los dos planes
> Gastos:
- Plan 1 Fondloreto 0,5%
- Plan 2 Otros planes, lo normal son 2,6% (gestión + depositaria)
Como puede verse este gasto fijo marca una gran diferencia con lo que usted puede obtener en el momento de su jubilación.
Se busca realizar una gestión prudente contando con el asesoramiento adecuado y la experiencia de la gestión de la Mutualidad.
SITUACIÓN A ENERO DE 2008
CONTINGENCIAS
> Jubilación
> Incapacidad Permanente Total para la Profesión Habitual
> Incapacidad Permanente Absoluta para todo Trabajo
> Gran Invalidez
> Fallecimiento
MODALIDADES DE COBRO
El partícipe o el beneficiario podrán elegir entre:
> Cobro único en forma de Capital
> Rentas:
· Temporales
> Mixta:
Capital-renta libre combinación de las dos modalidades
> Vd. podrá deducirse cada año, de la Base Imponible del IRPF, las cantidades aportadas al Montepío, según la información contenida en el apartado de Aportaciones.
> Su situación patrimonial de cada año, (capital) está exenta de tributación en el Impuesto sobre el Patrimonio.
> En caso de fallecimiento del partícipe, los Beneficiarios no están sujetos al impuesto de Sucesiones.
| Descubra cuánto puede ahorrarse en impuestos: | ||
|---|---|---|
Si sus rendimientos Netos son |
Si aportara al Plan |
El Ahorro Fiscal sería (*) |
| 30.000 € | 5.000 € | 1.400 € |
| 50.000 € | 5.000 € |
1.850 € |
| 70.000 € | 5.000 € |
2.150 € |
(*) Ahorro fiscal sobre la base de la escala de gravamen del I.R.P.F.,para el ejercicio 2007.
(Excepto Comunidades Autónomas que tengan su propia legislación especifica para el I.R.P.F.)
Este cálculo es una estimación.
Tu ahorro fiscal dependerá de tus características personales.
El presente Plan de Pensiones se denomina «Plan de Pensiones Asociado de la Asociación Trasvolar», y se rige por lo establecido en el Real Decreto Legislativo 1/2002, de 29 de noviembre, por el que se aprueba el Texto Refundido de la Ley de Regulación de los Planes y Fondos de Pensiones, y demás legislación de aplicación y desarrollo.
Su opinión nos hace mejorar.
Le agradecemos que nos haga llegar sus opiniones.
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